Банковские блокировки счетов ТА грозят техническим дефолтом турагентскому рынку

23 Янв 2018
Банковские блокировки счетов ТА грозят техническим дефолтом турагентскому рынку

Представители крупнейших турагентских объединений России — СТА и АТА — обратились с открытым письмом к главе Центробанка РФ Эльвире Набиуллиной с открытым письмом (есть в распоряжении редакции Profi.Travel). По словам авторов обращения, блокировки расчетных счетов турагентств приобрели фатальный характер. Только с июля по декабрь 2017 года от обслуживания были отключены несколько сотен турагентств — такие данные приводят СТА и АТА — и ситуация с блокировками счетов стала угрожать существованию всей отрасли.

Напомним, ранее ЦБ РФ выпустил методические рекомендации «О подходах к управлению кредитными организациями риском легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, и финансирования терроризма» от 21.07.2017 г. N 18-МР, согласно которым от турагентств требуется уплата налогов, исходя из значения 0,9% от дебетового оборота по счету. Тогда как турагентский бизнес, являясь низкомаржинальным, платит налоги в сумме не превышающие 0,1% от оборота по счету.

Поскольку это значительно меньше предусмотренных Рекомендациями, банки стали отказывать турагентствам в обслуживании, массово приостанавливать обслуживание и в дальнейшем закрывать расчетные счета.

Более того, некоторые банки во исполнение Рекомендаций требуют от турагентств оплатить авансовый платеж по налогу и другие обязательные платежи в размере 2% от дебетового оборота по счету, что явно противоречит законодательству, а также самим Рекомендациям, сообщается в письме.

«Если такая практика продолжится и дальше, то в скором времени турагентскому бизнесу будет объявлен технический дефолт по причине невозможности исполнения обязательств перед клиентами и партнерами, — объясняют крупнейшие турагентские объединения. — Не имея возможности принять от клиентов денежные средства в оплату туристских продуктов на расчетный счет и перечислить их поставщикам турпродуктов — туроператорам, не попав при этом в „черный список“, туристические агентства попросту прекратят свою деятельность. В результате без рабочих мест останется большое количество профессиональных работников».

В качестве решения сложившейся ситуации объединения предлагают четыре пункта.

Во-первых, прийти к консенсусу, относительно установления налоговой ставки для турагентов в размере не более 0,1% от дебетового оборота по расчетному счету.

Во-вторых, настоятельно рекомендовать кредитным организациям принимать решение об отказе в проведении операций по счету клиента-турагента по результатам анализа такой операции на предмет наличия признаков, указывающих на риск отмывания доходов/финансирования терроризма (далее — ОД/ФТ), а не руководствуясь обстоятельствами, напрямую не связанными с риском ОД/ФТ клиента-турагента.

В-третьих, анализировать признаки, указывающие на наличие риска ОД/ФТ в отношении конкретной операции, в комплексе; принимать решения об отказе клиенту-турагенту в проведении операций по счету при выявлении явных причин, создающих риск ОД/ФТ, в отношении конкретной операции клиента, не принимая при этом во внимание вид осуществляемой клиентом и/или его контрагентом деятельности как единственный фактор, влияющий на оценку риска клиента-турагента, без проведения комплексного анализа операций, совершаемых таким клиентом/его контрагентом.

В-четвертых, необходимо предусмотреть механизм «реабилитации» клиента-турагента, когда после представления клиентом запрошенных кредитной организацией документов, отсутствие которых послужило основанием для принятия ею решения об отказе в проведении операций по счету, а также последующего исключения оснований для отнесения клиента к группе клиентов, имеющих высокую степень (уровень) риска ОД/ФТ, возобновлять проведение клиентом операций по счету и информировать Росфинмониторинг о необходимости удаления ранее направленных банком в соответствии с пунктами 13 и 13.1 статьи 7 Федерального закона N 115-ФЗ сведений.

 

Обсуждайте новости туризма с коллегами!

Присоединяйтесь к самому крупному сообществу турпрофи в Телеграм

Банковские блокировки счетов ТА грозят техническим дефолтом турагентскому рынку


Источник

Интересное в мире

 

Этот адрес электронной почты защищен от спам-ботов. У вас должен быть включен JavaScript для просмотра.

Информация, расположенная на сайте, является интеллектуальной собственностью владельца сайта либо интеллектуальной собственностью указанных первоисточников информации и охраняется российскими законами об авторском праве и интелектуальной собственности, а также международными договорами РФ.

Познавательный портал МИР-Х